Lista ostrzeżeń publicznych KNF
Wykaz podmiotów, wobec których KNF złożyła zawiadomienie do prokuratury o podejrzeniu przestępstwa na rynku finansowym.
Lista ostrzeżeń publicznych prowadzona przez Komisję Nadzoru Finansowego to wykaz firm i osób, wobec których KNF złożyła zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa albo przystąpiła do toczącego się postępowania. Najczęściej chodzi o działalność bez wymaganego zezwolenia: przyjmowanie pieniędzy od klientów z obietnicą zysku albo oferowanie handlu instrumentami finansowymi bez licencji.
Dwa najczęstsze przepisy na liście to art. 171 Prawa bankowego i art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Art. 171 ust. 1 Prawa bankowego przewiduje grzywnę do 20 000 000 zł i karę pozbawienia wolności do 5 lat dla osoby, która bez zezwolenia gromadzi środki pieniężne innych osób w celu udzielania kredytów, pożyczek albo obciążania tych środków ryzykiem w inny sposób. Wpis oznacza podejrzenie, a nie wyrok: o prawomocnych orzeczeniach lista informuje w osobnej kolumnie.
Brak firmy na liście nie oznacza, że jest bezpieczna. KNF zastrzega, że lista nie jest wykazem podmiotów sprawdzonych. Przed wpłatą pieniędzy warto ustalić, czy firma ma zezwolenie KNF (rejestry podmiotów nadzorowanych) albo, w przypadku firmy zagranicznej, zezwolenie nadzorcy z innego kraju UE z notyfikacją w Polsce. Sygnały ostrzegawcze to gwarantowany wysoki zysk, presja czasu, kontakt przez komunikator, prośba o zainstalowanie oprogramowania do zdalnego pulpitu albo o wpłatę na rachunek osoby prywatnej.
Przykład na hipotetycznych liczbach: oferta „gwarantowanego" zysku 3% miesięcznie oznacza około 42,6% w skali roku (1,0312). Przy oprocentowaniu bezpiecznych depozytów na poziomie kilku procent rocznie taka obietnica sama w sobie jest sygnałem, że zysk może pochodzić z wpłat kolejnych klientów (piramida finansowa).
Oszuści coraz częściej podszywają się pod znane marki, banki, instytucje publiczne czy osoby z mediów, publikując reklamy z rzekomymi rekomendacjami inwestycyjnymi. Typowy przebieg to niewielka pierwsza wpłata, pokaz rzekomych zysków na platformie, a potem namawianie do większych kwot i opłat za wypłatę. Przy podejrzeniu oszustwa należy przerwać kontakt, zawiadomić bank, który prowadzi rachunek, i złożyć zawiadomienie na policji lub w prokuraturze.
Firmy pożyczkowe można sprawdzić w wyszukiwarce pożyczkodawców, a bezpieczeństwo depozytu w banku opisuje hasło gwarancja BFG.
Źródła
Najczęściej zadawane pytania
- Jak sprawdzić, czy firma jest na liście ostrzeżeń KNF?
- Wyszukać jej nazwę lub adres strony na liście ostrzeżeń publicznych na knf.gov.pl. Brak wpisu nie oznacza, że firma ma zezwolenie, dlatego warto też sprawdzić rejestry podmiotów nadzorowanych.
- Co oznacza wpis na liście ostrzeżeń publicznych KNF?
- Że KNF złożyła zawiadomienie do prokuratury albo przystąpiła do postępowania w sprawie podejrzenia przestępstwa, najczęściej działalności bez zezwolenia. Wpis nie jest wyrokiem.