Lista ostrzeżeń KNF: sprawdź firmę przed wpłatą pieniędzy
671 wpisów liczy lista ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), stan na 2 listopada 2026. Od 2 listopada 2026, gdy zaczęliśmy obserwować listę, nie przybył żaden nowy wpis. Każdy wpis to zawiadomienie o podejrzeniu przestępstwa albo postępowanie, do którego przystąpił Przewodniczący KNF, a nie wyrok. Kolumny listy podajemy dosłownie za KNF.
Wyszukiwarka · 671 wpisów
Sprawdź firmę na liście KNF
Nazwa firmy, adres strony internetowej albo numer KRS, NIP lub REGON. Wynik pochodzi z listy ostrzeżeń publicznych KNF.
nazwa
strona www
KRS
NIP
REGON
Wpisy na liściestan na 2 listopada 2026
671
w 13 sekcjach według podstawy prawnej zawiadomienia
Nowe wpisyod 2 listopada 2026
0
w tym tygodniu: 0
Prawomocne rozstrzygnięcia
160
23,8% wpisów ma wzmiankę o odmowie, umorzeniu albo orzeczeniu sądu
Nowe w tym tygodniu
Które firmy trafiły na listę ostrzeżeń KNF w tym tygodniu?
0 nowych wpisów pojawiło się na liście ostrzeżeń KNF od 2 listopada 2026. KNF nie podaje daty dodania wpisu, dlatego za datę przyjmujemy dzień, w którym wpis pierwszy raz pojawił się na liście. Listę obserwujemy od 2 listopada 2026, więc wpisy sprzed tego dnia nie mają daty i są oznaczone jako wcześniejsze.
Najnowsze wpisy według kolejności KNF (pierwsze miejsca w każdej sekcji) otwierają pełną listę poniżej.
Pełna lista
Jakie wpisy są na liście ostrzeżeń KNF?
671 wpisów w 13 sekcjach ma lista ostrzeżeń publicznych KNF. Sekcja to przepis, z którego KNF złożyła zawiadomienie, np. prowadzenie działalności bez zezwolenia. Każdy wpis zawiera nazwę podmiotu, numer KRS, NIP albo REGON, właściwą prokuraturę, wzmianki o prawomocnych orzeczeniach i informacje istotne, tak jak podaje je KNF.
art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymiNa liście przed 2 listopada 2026
„Altavics Group” działający przez stronę altavicsgroup.com
Numer identyfikujący
podmiot nie jest zarejestrowany w Polsce
Właściwa prokuratura
Prokuratura Okręgowa w Warszawie
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 178 w zw. z art. 69 ust. 2 pkt 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art. 171 ust. 1-3 ustawy Prawo bankoweNa liście przed 2 listopada 2026
„Bank Gospodarczy" prowadzący działalność poprzez platformy home.gospodarczyb.com oraz home.gospodarczybk.com.
Numer identyfikujący
brak danych
Właściwa prokuratura
Prokuratura Okręgowa w Warszawie
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 171 ust. 2 ustawy Prawo bankowe. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art. 150 i art. 151 ustawy o usługach płatniczychNa liście przed 2 listopada 2026
1. CERTO Kancelaria M. Janowicz - Stradomska i Wspólnicy sp. k. z siedzibą w Warszawie
2. LoanMe sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie
3. Ulgaoddlugu.pl sp. z o.o. w likwidacji z siedzibą w Warszawie
4. XL Serwis sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie
Postępowanie w sprawie o czyn z art. 150 ust. 1 ustawy o usługach płatniczych. Przewodniczący KNF przystąpił do postępowania zainicjowanego przez inny podmiot.
art. 287 i art. 290-296 ustawy o funduszach inwestycyjnychNa liście przed 2 listopada 2026
Arbitrage Dividend Fund sp. z o.o.
Numer identyfikujący
KRS 0000983671
Właściwa prokuratura
Prokuratura Okręgowa w Warszawie
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
Postanowieniem z 30 maja 2025 roku Sąd Rejonowy dla Warszawy Mokotowa w Warszawie utrzymał w mocy postanowienie Prokuratora Prokuratury Okręgowej w Warszawie z 8 sierpnia 2024 roku o umorzeniu dochodzenia. Postanowienie Prokuratora Prokuratury Okręgowej w Warszawie o umorzeniu dochodzenia jest prawomocne.
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 287 ust. 2 w zw. z ust. 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art. 89 i art. 90 ustawy o dystrybucji ubezpieczeńNa liście przed 2 listopada 2026
Agencja Pośrednictwa Ubezpieczeniowego i Finansowego "LAXO" Tadeusz Parafiniuk
Numer identyfikujący
NIP 5371006583
Właściwa prokuratura
Prokuratura Rejonowa w Białej Podlaskiej
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 90 ust. 1 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art 59h i art. 59i ustawy o kredycie konsumenckimNa liście przed 2 listopada 2026
360DA LTD, prowadzący działalność za pośrednictwem strony internetowej https://kredytnadowolnycel.pl
Numer identyfikujący
podmiot nie jest zarejestrowany w Polsce
Właściwa prokuratura
Prokuratura Rejonowa Warszawa-Śródmieście
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
Postanowieniem z 18 marca 2025 roku Sąd Rejonowy dla Warszawy-Śródmieścia w Warszawie utrzymał w mocy postanowienie Prokuratora Prokuratury Rejonowej Warszawa-Śródmieście w Warszawie z 11 kwietnia 2024 roku w przedmiocie umorzenia dochodzenia. Postanowienie Prokuratora Prokuratury Rejonowej Warszawa-Śródmieście w Warszawie z 11 kwietnia 2024 roku w przedmiocie umorzenia dochodzenia jest prawomocne.
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 59i ustawy o kredycie konsumenckim. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art. 99 i art. 99a ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznychNa liście przed 2 listopada 2026
Akcja Złota SA z siedzibą w Warszawie
Numer identyfikujący
KRS 0000843564
Właściwa prokuratura
Prokuratura Okręgowa w Warszawie
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 99 ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych. Zawiadomienie złożone przez UKNF
art. 178 w zw. z art. 79 ustawy o obrocie instrumentami finansowymiNa liście przed 2 listopada 2026
Bartosz G.
Numer identyfikujący
brak danych
Właściwa prokuratura
Prokuratura Okręgowa w Warszawie
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 178 w zw. z art. 79 ust. 1 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnejNa liście przed 2 listopada 2026
"OMAR" Marek Orzechowski z siedzibą w Białymstoku
Numer identyfikujący
NIP 5421018939
Właściwa prokuratura
Prokuratura Rejonowa Białystok - Południe
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Postępowanie w sprawie o czyn z art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej.
Przewodniczący KNF przystąpił do postępowania zainicjowanego przez inny podmiot.
art. 47 i art. 48 ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowymNa liście przed 2 listopada 2026
Council sp. z o. o. z siedzibą we Wrocławiu
Numer identyfikujący
KRS 0000534300
Właściwa prokuratura
Prokuratura Rejonowa dla Wrocławia Stare Miasto
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 47 ust. 1 pkt 1 w zw. z art. 47 ust. 2 ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym.
Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art. 57 ustawy o giełdach towarowychNa liście przed 2 listopada 2026
Marek Szymkowiak "Sator"
Numer identyfikujący
REGON 331251088
Właściwa prokuratura
Prokuratura Okręgowa w Warszawie
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
22 lipca 2025 roku Sąd Rejonowy Gdańsk Południe w Gdańsku wydał wyrok warunkowo umarzający postępowanie karne.
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 57 w zw. z art. 38 ust. 2 pkt 2 i 4 w zw. z art. 37 ust 1 ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
art. 37 i 38 ustawy o finansowaniu społecznościowym dla przedsięwzięć gospodarczych i pomocy kredytobiorcomNa liście przed 2 listopada 2026
Crowder SA (wcześniej Crowder sp. z o.o.)
Numer identyfikujący
KRS 0001062041
Właściwa prokuratura
Prokuratura Okręgowa w Białymstoku
Wzmianki o prawomocnych orzeczeniach
brak wzmianki
Informacje istotne
Zawiadomienie z art. 37 i 38 ustawy o finansowaniu społecznościowym dla przedsięwzięć gospodarczych i pomocy kredytobiorcom. Zawiadomienie złożone przez UKNF.
436 z 671 wpisów, czyli 65,0% listy, dotyczy zawiadomień z art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Na drugim miejscu jest art. 171 ust. 1-3 ustawy Prawo bankowe: 96 wpisów (14,3%). Podział pochodzi z sekcji listy KNF, które grupują wpisy według przepisu, z którego złożono zawiadomienie o podejrzeniu przestępstwa.
Wykres słupkowy: liczba wpisów na liście ostrzeżeń publicznych KNF według podstawy prawnej zawiadomienia, od art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi (436 wpisów) do art. 76 i art. 77 ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami (1 wpis).
Podstawa prawna
Wpisy
art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi
436
65,0%
art. 171 ust. 1-3 ustawy Prawo bankowe
96
14,3%
art. 150 i art. 151 ustawy o usługach płatniczych
67
10,0%
art. 287 i art. 290-296 ustawy o funduszach inwestycyjnych
22
3,3%
art. 89 i art. 90 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
15
2,2%
art 59h i art. 59i ustawy o kredycie konsumenckim
10
1,5%
art. 99 i art. 99a ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych
9
1,3%
art. 178 w zw. z art. 79 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi
7
1,0%
art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
3
0,4%
art. 47 i art. 48 ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym
2
0,3%
art. 57 ustawy o giełdach towarowych
2
0,3%
art. 37 i 38 ustawy o finansowaniu społecznościowym dla przedsięwzięć gospodarczych i pomocy kredytobiorcom
1
0,1%
art. 76 i art. 77 ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami
1
0,1%
Wpisy na liście ostrzeżeń KNF według podstawy prawnej zawiadomienia
Podstawa prawna (sekcja listy KNF)
Wpisy
Udział
art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi
436
65,0%
art. 171 ust. 1-3 ustawy Prawo bankowe
96
14,3%
art. 150 i art. 151 ustawy o usługach płatniczych
67
10,0%
art. 287 i art. 290-296 ustawy o funduszach inwestycyjnych
22
3,3%
art. 89 i art. 90 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
15
2,2%
art 59h i art. 59i ustawy o kredycie konsumenckim
10
1,5%
art. 99 i art. 99a ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych
9
1,3%
art. 178 w zw. z art. 79 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi
7
1,0%
art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
3
0,4%
art. 47 i art. 48 ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym
2
0,3%
art. 57 ustawy o giełdach towarowych
2
0,3%
art. 37 i 38 ustawy o finansowaniu społecznościowym dla przedsięwzięć gospodarczych i pomocy kredytobiorcom
1
0,1%
art. 76 i art. 77 ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami
1
0,1%
Które prokuratury prowadzą najwięcej spraw z listy?
469 z 671 wpisów (69,9%) ma w kolumnie właściwej prokuratury: Prokuratura Okręgowa w Warszawie. Kolejna jest Prokuratura Regionalna w Warszawie: 46 wpisów. Właściwa prokuratura to organ, który prowadzi postępowanie przygotowawcze po zawiadomieniu KNF albo innego podmiotu; jej nazwę KNF podaje przy każdym wpisie w osobnej kolumnie listy.
Właściwa prokuratura
Wpisy
Prokuratura Okręgowa w Warszawie
469
Prokuratura Regionalna w Warszawie
46
Prokuratura Okręgowa w Poznaniu
13
Prokuratura Rejonowa Warszawa-Śródmieście
10
Prokuratura Okręgowa w Katowicach
9
Dolnośląski Wydział Zamiejscowy Departamentu ds. Przestępczości Zorganizowanej i Korupcji Prokuratury Krajowej we Wrocławiu
8
Monitor ostrzeżeń KNF finwire
Ile nowych wpisów przybywa na liście KNF co tydzień?
0 pełnych tygodni obserwacji ma jeszcze Monitor ostrzeżeń KNF finwire, bo listę obserwujemy od 2 listopada 2026. Pierwszy odczyt obejmie tydzień 9-15 listopada 2026 i pojawi się tu po jego zakończeniu. Indeks liczy nowe wpisy na liście KNF w kolejnych pełnych tygodniach, od poniedziałku do niedzieli.
Lista KNF
Czym jest lista ostrzeżeń publicznych KNF?
671 wpisów ma lista ostrzeżeń publicznych, którą KNF prowadzi na podstawie art. 6b ustawy z 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym. Komisja podaje w niej informacje o złożonych przez siebie zawiadomieniach o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz o postępowaniach karnych, w których Przewodniczący KNF skorzystał z uprawnień pokrzywdzonego.
Wpis to nie wyrok
Co oznacza wpis na liście ostrzeżeń KNF?
160 z 671 wpisów (23,8%) ma wzmiankę o prawomocnym rozstrzygnięciu. Sam wpis nie jest wyrokiem: oznacza zawiadomienie KNF o podejrzeniu przestępstwa albo postępowanie, do którego przystąpił Przewodniczący KNF. Według art. 6b ust. 5 i 6 ustawy KNF dopisuje wzmianki o prawomocnej odmowie wszczęcia postępowania, umorzeniu albo orzeczeniu sądu.
W kolumnie "Informacje istotne" 536 wpisów wskazuje zawiadomienie złożone przez UKNF (Urząd Komisji Nadzoru Finansowego) albo KNF, a 130 wpisów dotyczy postępowania, do którego przystąpił Przewodniczący KNF. O winie rozstrzyga sąd, a nie KNF ani lista.
Przed wpłatą
Jak sprawdzić, czy firma jest na liście KNF i ma zezwolenie?
3 publiczne źródła pozwalają sprawdzić firmę finansową przed wpłatą: lista ostrzeżeń publicznych KNF (671 wpisów, wyszukiwarka na górze tej strony), wyszukiwarka podmiotów nadzorowanych przez KNF i Krajowy Rejestr Sądowy (KRS). Lista pokazuje zawiadomienia, wyszukiwarka KNF zezwolenia i wpisy do rejestrów nadzorczych, a KRS dane spółki po jej numerze.
Lista ostrzeżeń KNF.Wyszukiwarka na górze tej strony albo lista na stronie KNF. Przy trafieniu po samej nazwie rozstrzyga numer KRS, NIP albo adres strony we wpisie.
KNF nad listą: "Brak podmiotu na liście ostrzeżeń publicznych KNF nie zwalnia z powinności sprawdzenia go w wiarygodnych źródłach informacji".
Sygnały z listy
Jak rozpoznać nielegalną działalność finansową?
232 z 671 wpisów na liście KNF wymienia adres strony internetowej, a 236 wpisów dotyczy podmiotów, które według KNF nie są zarejestrowane w Polsce. Najczęstsza podstawa zawiadomień to art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi (65,0% listy). KNF przypomina, że świadczenia firm bez zezwolenia KNF nie są objęte gwarancjami BFG, KDPW ani UFG.
2 instytucje przyjmują zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa: policja i prokuratura. Gdy pieniądze wyszły z konta albo ktoś poznał dane karty lub logowania, pierwszym krokiem jest kontakt z własnym bankiem przez numer z karty albo z oficjalnej strony banku. Informacje o firmach, które mogą działać bez zezwolenia, KNF przyjmuje pod adresem ostrzezenia@knf.gov.pl.
Do zawiadomienia przydają się dokumenty, które pokazują przebieg sprawy: potwierdzenia przelewów, umowy, korespondencja, adresy stron i numery kont. Typowe sposoby wyłudzeń przy przelewach, BLIK-u i kartach opisuje poradnik o bankowości i płatnościach.
Metoda
Jak liczymy dane o ostrzeżeniach KNF?
Każdy wiersz listy ostrzeżeń publicznych KNF zapisujemy od 2 listopada 2026 razem z sekcją, w której stoi, i dniem, w którym pojawił się na liście. KNF nie podaje daty dodania wpisu, więc wpisy obecne na liście przy pierwszym zapisie oznaczamy jako wcześniejsze, bez daty. Wpis usunięty przez KNF znika z tej strony. Monitor ostrzeżeń KNF finwire to liczba nowych wpisów w pełnym tygodniu (od poniedziałku do niedzieli), bez tygodnia rozpoczęcia obserwacji. Statystyki liczymy z kolumn KNF bez własnych ocen podmiotów.
671 wpisów liczyła lista ostrzeżeń publicznych KNF 2 listopada 2026, w 13 sekcjach według podstawy prawnej zawiadomienia. Jeden wpis może wymieniać kilka nazw albo stron tego samego podmiotu, a ten sam podmiot może stać w dwóch sekcjach.
2
Czy wpis na liście KNF oznacza wyrok?
160 z 671 wpisów ma wzmiankę o prawomocnym rozstrzygnięciu. Sam wpis oznacza zawiadomienie KNF o podejrzeniu przestępstwa albo postępowanie, do którego przystąpił Przewodniczący KNF. O winie rozstrzyga sąd.
3
Czy brak firmy na liście KNF oznacza, że jest bezpieczna?
671 wpisów obejmuje lista, a brak firmy wśród nich nie oznacza zezwolenia KNF. KNF pisze nad listą: "Brak podmiotu na liście ostrzeżeń publicznych KNF nie zwalnia z powinności sprawdzenia go w wiarygodnych źródłach informacji". Zezwolenia pokazuje wyszukiwarka podmiotów KNF.
4
Jak często KNF dodaje nowe wpisy do listy ostrzeżeń?
0 nowych wpisów przybyło od 2 listopada 2026, gdy zaczęliśmy obserwować listę. KNF nie publikuje dat dodania wpisów, więc liczymy dni, w których wpisy pojawiły się na liście.
5
Gdzie zgłosić firmę, która może działać bez zezwolenia KNF?
1 adres e-mail podaje KNF przy liście ostrzeżeń dla informacji o podmiotach, które mogą działać bez wymaganego zezwolenia: ostrzezenia@knf.gov.pl. Zawiadomienie o podejrzeniu przestępstwa, np. po utracie pieniędzy, przyjmują policja i prokuratura.
6
Skąd pochodzą dane na tej stronie?
671 wpisów pochodzi z listy ostrzeżeń publicznych na stronie knf.gov.pl, stan na 2 listopada 2026. Nazwy, numery, prokuratury, wzmianki o orzeczeniach i informacje istotne podajemy dosłownie za KNF, bez własnych ocen podmiotów. Wpis usunięty przez KNF znika z tej strony.
Dane na stronie mają charakter informacyjny i statystyczny. Pochodzą ze źródeł publicznych wskazanych na stronie i nie stanowią porady finansowej ani kredytowej.
